Анализ деятельности и оценка рисков заявителей на получение финансовой поддержки (займы, гранты), формирование заключений на предоставление займа, сопровождение выданных займов/грантов, мониторинг финансового состояния заемщиков. Привлечение заявителей на получение финансовой поддержки.

Анализ деятельности и оценка рисков заемщиков на получение поручительства фонда, формирование заключений по результатам анализа, формирование отчетности, проведение конкурсов на размещение в депозиты (вклады) свободных средств фонда, разработка нормативных документов.

Организация реализации внутреннего контроля в целях противодействия отмывания доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) , организация выявления необычных сделок, операций, подлежащих обязательному контролю, схем отмывания преступных доходов, мониторинг и анализ деятельности клиентов в целях ПОД/ФТ, взаимодействие с надзорными и уполномоченными органами (115-ФЗ).

Организация работы Службы оценки и контроля рисков; Идентификация, анализ, оценка и минимизация банковских рисков (кредитного и операционного) классификация ссудной задолженности, формирование отчетов в соответствии с внутренними нормативными документами Банка.

Идентификация, анализ, оценка и минимизация банковских рисков (кредитного и операционного) классификация ссудной задолженности, формирование отчетов в соответствии с внутренними нормативными документами Банка.

Реализация системы управления банковскими рисками, методов стресс-тестирования, организация оценки финансового положения банка в соответствии с нормативным актами Банка России, системы планирования деятельности банка, разработка методик оценки банковских рисков (кредитного, рыночного, операционного, ликвидности, правового, потери деловой репутации и иных банковских рисков), взаимодействие с управлением надзора ЦБ РФ по вопросам оценки кредитного риска

Идентификация, оценка, анализ и контроль банковских рисков (рыночного, кредитного, операционного, ликвидности, правового, потери деловой репутации и других рисков, потенциально возникающих в деятельности Банка), оценка финансового положения заемщиков (юридических, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, банков-контрагентов), формирование профессиональных суждений, отчетов по банковским рискам, классификация ссудной задолженности, разработка мероприятий по минимизации банковских рисков, установление лимитов банковских рисков и контроль за их исполнением, взаимодействие с управлением надзора ЦБ РФ по вопросам оценки кредитного риска

Проведение ежедневного мониторинга операций банка и филиала; анализ деятельности клиентов; выявление схем отмывания преступных доходов, необычных сделок, операций, подлежащих обязательному контролю; составление отчетов в виде электронного сообщения (ОЭС) и направление их в уполномоченный орган; консультирование сотрудников банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля по противодействию отмывания доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ), идентификации и изучении клиентов банка и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (115-ФЗ).

Анализ и оценка финансового состояния заемщика; получение и верификация информации о различных аспектах деятельности заемщика (сфера бизнеса, отраслевые особенности и иные аспекты), сведений о его деловой репутации, кредитной истории, выяснение наличия претензий со стороны правоохранительных, судебных, налоговых, контролирующих органов, а также со стороны третьих лиц; оценка стоимости предлагаемого в залог имущества, определение уровня его ликвидности; мониторинг имущества, принятого в залог; ведение и сопровождение базы данных по лицам, имеющим отношение к деятельности банка, клиентам и сотрудникам банка

Институт информатики и телематики, экономист